Двајца трејдери почнуваат со $10,000 и ги губат истите 10 тргувања едно по друго. Едниот на крај има околу $9,044, а другиот околу $5,987. Единствената разлика е еден број што секој од нив го избрал пред првото тргување. Тој број не е нивниот процент на добитни тргувања. Тоа е износот што се согласиле да го изгубат кога ќе згрешат, и можеби е најважниот број во тргувањето.
Пред да почнеме: што мислиш?
Сметка од $10,000 губи 40% и паѓа на $6,000. Колкава добивка ти треба за да се вратиш на $10,000?
✗ Не е доволно: 40% од $6,000 се само $2,400, па би стигнал до $8,400.
✗ Пак фали: 50% од $6,000 се $3,000, па би стигнал до $9,000.
✓ Точно: $6,000 треба да пораснат за $4,000, а $4,000 се околу 67% од $6,000.
✗ Премногу: двојно од $6,000 се $12,000, што е $2,000 повеќе отколку што ти треба.
Што всушност значи „ризик по тргување“
Ризикот по тргување е износот што го губиш ако тргувањето оди против тебе и се активира . Стоп-лос е налог што автоматски ја затвора позицијата на цена што ја избираш пред да влезеш. (Подетално го објаснуваме во основи на стоп-лос.)
Ризикот не е исто што и големината на твојот депозит. Не е исто ни што и што ја блокира . Маргината се пари што се ставаат настрана за позицијата да остане отворена. Ризикот е она што навистина го губиш на стопот.
е често правило од искуство: на едно тргување планираш да изгубиш најмногу 1% од салдото на сметката. Не е закон и не е магичен број. Тоа е едноставна граница што не дозволува едно лошо тргување да стане лош месец.
Еве како изгледа 1% во пари:
| Салдо на сметката | Ризик од 1% по тргување |
|---|---|
| $1,000 | $10 |
| $5,000 | $50 |
| $10,000 | $100 |
Повеќето трејдери што го користат правилото го пресметуваат одново според моменталното салдо. Ако твојата сметка од $10,000 падне на $9,500, следниот 1% е $95, а не $100. Ако сметката расте, расте и твојот ризик.
Брза проверка
Твојата сметка од $10,000 паѓа на $9,500. Колку е твојот следен ризик од 1%?
Внимавај што правилото не кажува. Не ти кажува со колку да тргуваш. Бројот на лотови доаѓа од износот на ризикот и од растојанието до стопот. За тоа зборуваме во лекцијата како да ја пресметаш големината на позицијата.
1% наспроти 5%: иста низа загуби, две многу различни сметки
Секој трејдер има низи загуби. Тоа не значи дека стратегијата е расипана. Едноставно, случајните исходи се собираат во групи. (Види низите загуби се нормални.)
Решен пример: Две сметки од $10,000, истите 10 загуби
Замисли двајца трејдери со по $10,000. Ги отвораат истите 10 тргувања и сите 10 завршуваат со загуба. Трејдерот А секој пат ризикува 1% од моменталното салдо. Трејдерот Б ризикува 5%.
| Трејдер А (1%) | Трејдер Б (5%) | |
|---|---|---|
| Салдо по 10 загуби | околу $9,044 | околу $5,987 |
| Вкупна загуба | околу 9.6% | околу 40.1% |
| Потребна добивка за враќање на $10,000 | околу +10.6% | околу +67% |
Трејдерот А поминал две непријатни недели. Трејдерот Б изгубил 40% од сметката и сега му треба добивка од околу две третини само за да се врати на почетокот.
Последниот ред е клучен. Загубите и добивките не се симетрични. Ако изгубиш 40%, ти остануваат $6,000. За да се вратиш на $10,000, тие $6,000 треба да пораснат за $4,000, што е околу 67%. Колку е подлабока дупката, толку е потешко искачувањето.
Малиот ризик не те прави да добиваш почесто. Ти дава повеќе време. Повеќе време значи повеќе тргувања, а повеќе тргувања ѝ даваат шанса вистинската предност да се покаже. (Предност е стратегија што во просек заработува на многу тргувања.)
Брза проверка
Ако малиот ризик не те прави да добиваш почесто, што ти дава?
Зошто правилото те штити од самиот себе
Правилото од 1% е математичко правило, но е и правило за однесување.
Кога загубата е мала, можеш да размислуваш јасно. Можеш да го погледнеш графиконот, да запишеш во и да почекаш следна добра прилика. Кога загубата е голема, емоциите преземаат. Многу трејдери тогаш се обидуваат да „ги вратат парите“ со поголема позиција. Тоа се вика и е еден од најбрзите начини да се испразни сметка.
Фиксното правило ти зема и една одлука од рацете. Не мора секој пат да се прашуваш „колку да ризикувам на ова?“. Одговорот е веќе запишан. Ова е најважно кај тргувањата што те возбудуваат, затоа што токму таму луѓето најчесто ставаат премногу.
На крај, правилото ги прави резултатите споредливи. Ако секое тргување ризикува ист дел од сметката, добриот и лошиот месец ти кажуваат нешто за твојот метод. Не за една голема позиција што имала среќа или немала.
Брза проверка
Наведи два начини на кои фиксното правило од 1% те штити од самиот себе.
Кога да одиш уште пониско
За многу трејдери 1% е горна граница, а не цел. Има добри причини да одиш пониско, на пример на 0.5% или 0.25%:
- Почетник си. Првите месеци се за учење. Со мали загуби лекциите се поевтини.
- Во пад си. Пад () е намалувањето од твоето највисоко салдо до она каде што си сега. Многу трејдери го преполовуваат ризикот по однапред одреден пад, на пример кога сметката е 5% под својот врв.
- Пазарот е невообичаено брз. Околу големи вести цената може да прескокне преку твојот стоп. Може да изгубиш повеќе од планираното. (Прочитај кога се движи златото за вообичаените периоди со големи движења.)
- Имаш повеќе отворени позиции одеднаш. Три отворени позиции со по 1% значат 3% под ризик. Ако се на слични пазари, може сите заедно да завршат со загуба.
- Копираш туѓи тргувања. Не ја знаеш целата нивна историја. (Види бесплатни сигнали: што не ти покажуваат.)
Пониското ниво никогаш не ти го загрозува опстанокот. Само го забавува растот, а бавниот раст е сепак раст.
Брза проверка
Имаш три отворени позиции со по 1%, сите на слични пазари. Колку всушност е под ризик?
Главни поуки
- Ризикот по тргување е она што го губиш на стоп-лосот, а не твојот депозит или маргината.
- Правилото од 1% е често правило од искуство што секоја загуба ја ограничува на 1% од моменталното салдо.
- Со 1%, десет чинат околу 10%. Со 5% чинат околу 40%, а потоа ти треба околу +67% за да се вратиш.
- Фиксното правило те штити од емотивни и преголеми позиции.
- Користи помалку од 1% кога си почетник, кога си во пад или кога тргуваш на брзи пазари.
Пробај ова
Запиши го салдото на твојата сметка (или салдото со кое планираш да почнеш). Пресметај колку се 1% и 0.5% од него. Потоа напиши една реченица на хартија: „Мојата најголема загуба на едно тргување е $___.“ Чувај го тоа ливче таму каде што ќе го гледаш кога тргуваш.