Ako si ikada na platformi video „$400 iskorišćene " i pomislio da je to najviše što možeš da izgubiš, brojevi u ovoj lekciji će te iznenaditi. ti omogućava da malim depozitom kontrolišeš veliku poziciju. To je glavni razlog zašto nalozi brzo rastu na skrinšotovima, a brzo se tope u stvarnosti.
Pre nego što počnemo: šta ti misliš?
Imaš $1,000 i otvoriš 0.10 lota zlata. Platforma pokazuje „$400 iskorišćene margine". Trejd nema stop-loss. Koliko najviše ovaj trejd može da izgubi?
✗ Margina je samo depozit; tvoj gubitak dolazi od cele pozicije, a ne od margine.
✗ Brokeri ne zatvaraju trejdove rano da bi te zaštitili; stop-out dolazi tek kada nestane veći deo naloga.
✓ Tačno: uz stop-out na nivou margine od 50%, broker zatvara ovaj trejd tek posle gubitka od $800, a brzo tržište može da učini i gore.
✗ Margin call je samo upozorenje; ne zatvara tvoj trejd i ne ograničava gubitak.
Šta su leveridž i margina
Kod ne plaćaš punu . Po strani ostavljaš samo mali deo kao depozit. Taj depozit se zove margina. Ostatak izloženosti ti broker „pozajmljuje".
Leveridž (poluga) je odnos između pune vrednosti pozicije i margine. Uz leveridž 1:100, ostavljaš $1 na svakih $100 pozicije. Uz 1:20, ostavljaš $1 na svakih $20.
Još dve reči koje će ti trebati:
- Nominalna vrednost je puna vrednost tvoje pozicije. To je ono što stvarno kontrolišeš.
- Kapital () je stanje tvog naloga plus ili minus dobitak ili gubitak otvorenih trejdova. Menja se svake sekunde dok su trejdovi otvoreni.
Najvažnija ideja u ovoj lekciji je ova: tvoj dobitak i gubitak dolaze od nominalne vrednosti, a ne od margine. Margina je samo depozit. Ako cena krene protiv tebe, gubiš novac na celoj poziciji.
Brza provera
Da li tvoj dobitak i gubitak dolaze od margine ili od nominalne vrednosti?
Pravila o leveridžu se razlikuju od zemlje do zemlje. U EU i Velikoj Britaniji regulatori ograničavaju leveridž za male klijente, na primer na 1:30 za glavne i 1:20 za zlato. Brokeri van ovih pravila često nude 1:100, 1:500 ili više.
Primer na zlatu, korak po korak
Zlatom se trguje kao . Jedan je obično 100 unci, pa pomak cene zlata od $1.00 vredi $100 po lotu. Brokeri mogu da se razlikuju, zato uvek proveri na svojoj platformi.
Rešen primer: Zlato, 0.10 lota na nalogu od $1,000
Da bi računica bila jednostavna, zamisli da zlato košta $4,000 po unci. (Prava cena je drugačija i stalno se menja. Ovde je bitna samo metoda.)
Trejder ima nalog od $1,000 i otvara 0.10 lota zlata:
- 0.10 lota = 10 unci
- Nominalna vrednost: 10 × $4,000 = $40,000
- Uz leveridž 1:100, potrebna margina: $40,000 ÷ 100 = $400
- Vrednost pomaka od $1.00: 10 unci × $1 = $10
Platforma pokazuje „$400 iskorišćene margine", što deluje malo. Ali trejder sa $1,000 kontroliše $40,000 zlata, što je 40 puta više od naloga. To je leveridž koji se stvarno koristi, bez obzira na to koliki je brokerov maksimum.
Sada pogledaj šta rade sasvim obični pomaci cene:
| Zlato se pomeri protiv trejda | Gubitak | Deo naloga od $1,000 |
|---|---|---|
| $5 | $50 | 5% |
| $20 | $200 | 20% |
| $50 | $500 | 50% |
Zlato može da se pomeri $20 u jednom danu, a oko velikih vesti ponekad i za nekoliko minuta. Pogledaj kada se zlato pomera.
Uporedi to sa 0.01 lota (1 unca). Pomak od $1.00 tada vredi $1. Isti pomak od $50 košta $50, što je 5% naloga. Jedina promena je .
Napomena o ograničenju u EU: uz 1:20, za istih 0.10 lota treba $40,000 ÷ 20 = $2,000 margine. Nalog od $1,000 ne bi mogao da je otvori. Ograničenje blokira poziciju koja je prevelika za nalog.
Brza provera
Na nalogu od $1,000, koliki deo košta pomak zlata od $50 sa 0.10 lota, a koliki sa 0.01 lota?
Margin call i stop-out
Brokeri prate tvoj nivo margine:
= kapital ÷ iskorišćena margina × 100%
Svaki broker postavlja dve tačke upozorenja. Ovi nivoi se razlikuju od brokera do brokera, pa su brojevi ispod samo primer.
- Margin call na 100%: broker te upozorava, i obično ne možeš da otvaraš nove trejdove.
- Stop-out na 50%: broker počinje automatski da zatvara tvoje trejdove po trenutnoj ceni, da bi zaustavio dalje gubitke.
Rešen primer: Kada broker reaguje
Vratimo se našem trejderu. Iskorišćena margina je $400.
- Margin call na 100% nastupa kada kapital padne na $400. To je gubitak od $600. Uz $10 po $1, zlato se pomerilo $60 protiv trejda.
- Stop-out na 50% nastupa kada kapital padne na $200. To je gubitak od $800. Zlato se pomerilo $80 protiv trejda.
Dakle, jedan jedini trejd bez može da odnese 80% naloga pre nego što ga broker zatvori. nije zaštita. To je broker koji zaustavlja štetu kada se veći deo nje već desio. Na brzom tržištu zatvaranje može da bude još gore.
Brza provera
Da li je stop-out plan za sigurnost?
Kako da koristiš leveridž, a da on ne iskoristi tebe
Kod CFD-ova ne možeš da izbegneš leveridž, ali ti kontrolišeš koliko ga koristiš:
- Veličinu računaj iz rizika, a ne iz margine. Odluči koliko si spreman da izgubiš (na primer 1% naloga), postavi stop-loss i iz ta dva broja izračunaj veličinu pozicije. Kalkulator veličine pozicije to radi umesto tebe.
- Uvek koristi stop-loss. Treba da zatvori tvoj trejd mnogo pre . Pogledaj osnove stop-lossa.
- Gledaj nominalnu vrednost. Pre svakog trejda pitaj se: „Koliko stvarno kontrolišem?" Ako je to mnogo puta više od tvog naloga, pozicija je velika, čak i kada margina deluje malo.
- Visok maksimalni leveridž nije prednost. On samo omogućava veće pozicije.
- Budi oprezan oko vesti. Zlato može brzo da se pomeri. Pročitaj šta pokreće zlato i greške u trejdingu zlatom.
Brza provera
Koja dva broja treba da odrede veličinu tvoje pozicije?
Glavne pouke
- Margina je samo depozit. Dobitak i gubitak dolaze od pune vrednosti pozicije.
- Sa $1,000 i 0.10 lota zlata, svaki pomak od $1.00 je $10, a pomak od $50 je pola naloga.
- Margin call i stop-out dolaze posle velikih gubitaka. Oni nisu plan za sigurnost.
- Leveridž koji je bitan je vrednost tvoje pozicije podeljena sa tvojim nalogom, a ne brokerov maksimum.
- Veličinu svakog trejda računaj iz svog stop-lossa i .
Probaj ovo
Otvori nalog ili samo uzmi kalkulator. Uzmi svoju pravu (ili planiranu) veličinu naloga i izračunaj nominalnu vrednost 0.01, 0.10 i 1 lota zlata po današnjoj ceni. Za svaku veličinu zapiši koliko bi koštao pomak od $10 i koji je to deo tvog naloga. Onda izaberi najveću veličinu koju bi prihvatio i uporedi je sa pravilom od 1%.